Hvad er omfattende finansiel planlægning?

En omfattende finansiel plan indebærer et detaljeret kig på din nuværende økonomiske situation, en diskussion af økonomiske mål og udvikling af en plan og de finansielle produkter at komme herfra til der. En lille virksomhedsejer skal indeholde både personlige finansielle aktiver og værdien af ​​virksomheden i den samlede plan.

Nå dine mål

Formålet med at sammensætte en omfattende finansiel plan er at sikre, at dit nuværende og fremtidige valg på de finansielle markeder er positive skridt i retning af at nå dine økonomiske mål. For at koordinere de forskellige aspekter af dit økonomiske liv har du sandsynligvis brug for en finansiel rådgiver med uddannelsen til at udvikle en omfattende finansiel plan. Denne rådgiver vil arbejde og koordinere med de andre fagfolk, der håndterer dele af din økonomi som forsikringsagenter, investeringsrådgivere og advokater.

Dine aktiver

De forskellige dele af din økonomiske plan vil blive integreret med hinanden, og de forskellige dele vil omfatte aspekter af andre sektorer af planen. På aktivitetssiden af ​​din plan er dine investeringer og dine pensionsbesparelser. Investeringer kan omfatte aktier, obligationer, investeringsforeninger og investeringsejendomme. Planen bør undersøge, om din nuværende blanding af investeringer er passende for at opfylde dine langsigtede og kortsigtede mål. På pensionssparingssiden gennemgår planen de planlagte planer, du har valgt, hvordan de finansieres, og hvis du har valgt den bedste type plan for din virksomhed.

Din beskyttelse

Beskyttelsesdelen af ​​din plan dækker de forskellige typer forsikringer. Ejendoms- og ulykkesprodukter som auto- og husejers forsikring er ligefrem. Som virksomhedsejer beskytter ansvarsforsikringen dig og din virksomhed mod retssager. Livsforsikring er vigtig for at levere en levestandard til din familie, skattelovsskat eller til at dække forretningsforpligtelser.

Passerer langs vejen

Boligplandelen af ​​din økonomiske plan dækker, hvordan du sikrer alt, hvad du har arbejdet for, er sendt effektivt til dine arvinger. Denne del af planen indeholder oplysninger om dine investeringer, livsforsikringer, testamente og tillid og dispositionen af ​​dine forretningsmæssige aktiver. Når du øger din rigdom og bevæger sig gennem stadierne i livet, har buddomsplanlægningsdelen af ​​din finansielle plan tendens til at blive en stærk kraft i beslutningsprocessen for alle dele af planen.

Skatteplanlægning

Skatteplanlægningsdelen af ​​din økonomiske plan koordinerer også med de øvrige dele af planen for at sikre, at dine økonomiske valg er så skatteeffektive som muligt. Du betaler personlige og erhvervsmæssige indkomstskatter og skal altid være opmærksom på ejendomsskatter. Skatteplanlægning virker for at undgå at betale for mange penge til regeringen og holde så meget af dine finansielle aktiver til dig, din familie og dine arvinger.

 

Efterlad Din Kommentar